Новости

О реализации мер по оказанию поддержки промышленного сектора, а также субъектов малого и среднего предпринимательства

Для поддержки бизнеса Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разработал антикризисные программы льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП), которые дают возможность бизнесу получить оборотные кредиты сроком до одного года, а также инвестиционные кредиты на срок до трех лет.

По программе оборотного кредитования малые предприятия могут получить льготный кредит (или рефинансировать ранее полученный) по ставке не выше 15% годовых до 300 млн. руб., а средние предприятия — по ставке не выше 13,5% до 1 млрд руб. За кредитом не смогут обратиться организации, осуществляющие подакцизные виды деятельности, а также финансовой сферы и сферы жилого строительства. Программа продлится до 30 декабря 2022 года. Объем кредитования составит 500 млрд рублей. 

Также в качестве финансовой поддержки для субъектов малого и среднего предпринимательства продолжает свое действие «программа стимулирования кредитования». В рамках данной программы АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» разработала антикризисный механизм, позволяющий предоставить займы субъектам малого и среднего предпринимательства размером до 150 млн. рублей по ставке 8,5 % годовых. Планируется, что данная программа будет доступна предпринимателям как минимум до конца марта.

Для участия в данных программах льготного кредитования нужно обратиться в банки-партнеры, из которых 23 банка расположены на территории Нижегородской области.

Важно отметить, что Корпорацией МСП также предоставляется гарантийная поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства для получения банковских кредитов. Гарантия предоставляется на срок до 15 лет. Вознаграждение Корпорации МСП составляет 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок ее действия. Размер гарантии может составлять до 80% от общей стоимости проекта.

Для стабилизации экономической ситуации федеральным Правительством приняты следующие меры поддержки бизнеса:

1) Мораторий на плановые проверки государственного и муниципального контроля с 10 марта 2022 года и до конца текущего года за исключением случаев, когда существуют риски для жизни и здоровья граждан РФ.

2) Кредитные каникулы для субъектов малого и среднего предпринимательства при условии того, что кредит, получен до 1 марта 2022 года, доходы компании снижены более чем на 30% от среднемесячных и у организации отсутствуют другие кредитные каникулы. Главное условие – предприниматель должен работать в одной из таких отраслей как сельское хозяйство, наука, образование, здравоохранение, культура, гостиничный бизнес, спорт, общественное питание, информационные технологии (в том числе производство компьютеров и разработка ПО), оптовая и розничная торговля, сфера услуг. Чтобы получить отсрочку, нужно обратиться с письменным требованием в банк, предоставивший кредит, до 30 сентября 2022 года.

Для поддержки агропромышленных предприятий подготовлен следующий комплекс мер поддержки:

1. Отсрочка платежей по льготным инвестиционным кредитам, срок договоров по которым истекает в 2022 году, а платежи приходятся на период с 1 марта по 31 мая 2022 года. При положительном решении банка о предоставлении кредитных каникул отсрочка по таким платежам может достигать шести месяцев.

2. Возможность пролонгации кредита на 1 год для краткосрочных льготных займов, срок договоров по которым также истекает в 2022 году. Таким образом, сельхозпроизводители смогут уменьшить размер ежемесячных платежей и снизить кредитную нагрузку.

3. Увеличение субсидированной ставки по выданным краткосрочным кредитам до 100% ключевой ставки ЦБ РФ (ранее 80%).

4. Предоставление льготной ставки по краткосрочным и инвестиционным кредитам до 5% годовых, несмотря на повышение ключевой ставки ЦБ. Новые кредиты также будут выдавать на этих условиях: по ставке до 5% на развитие растениеводства и животноводства, а также на строительство, реконструкцию или модернизацию предприятий по переработке сельхоз сырья. Льготный краткосрочный кредит на срок до 1 года, инвестиционный – от 2 до 15 лет.

5. Компенсация части затрат предприятиям хлебопекарной промышленности из расчета 2500 рублей на производство и реализацию 1 тонны произведенных и реализованных хлеба и хлебобулочных изделий.

Региональные меры поддержки значительно подкрепляют комплекс федеральных мер, оказывая всестороннюю поддержку.

На территории Нижегородской области действует АНО «Агентство по развитию системы гарантий и Микро кредитная компания для поддержки предпринимательства Нижегородской области», созданная с целью развития в Нижегородской области системы гарантий и поручительств по обязательствам субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства перед кредиторами, а также обеспечения их доступа к кредитным и иным финансовым ресурсам.

На сегодняшний день льготные микрозаймы для поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства предоставляются на сумму займа до 5 млн. рублей до 10% годовых на срок до 2-х лет.

Вместе с тем, Агентством разработан специальный продукт, позволяющий предоставить займ физическому лицу, не имеющего статус индивидуального предпринимателя, и применяющего специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» (самозанятым). Сумма займа по данному продукту предусмотрена от 50 000 до 500 000 рублей на срок от 6 до 24 месяцев (в настоящее время на территории Нижегородской области действует режим «Повышенной готовности». После снятия режима срок финансирования будет до 36 месяцев). Размер ставки составляет от 3,5 до 9,5 в зависимости от условий кредитования.

В части предоставления поручительств в настоящее время действует ограничение по совокупному объему поручительства на заемщика до 35 млн. руб. при максимальном размере ответственности по договору поручительства до 70% (до 50% свыше 25 млн. рублей) на срок до 84 месяцев. 

Агентством также предусмотрен специальный продукт для поддержки начинающих предпринимателей - субъектов МСП, зарегистрированных менее 12 месяцев на дату заключения договора поручительства. В рамках данного продукта начинающие предприниматели могут получить заемное финансирование (кредит, банковскую гарантию, аккредитив, лизинг) под поручительство гарантийного фонда в размере до 25 млн. руб. (не более 70% от суммы обязательства по кредитным договорам и договорам о предоставлении банковской гарантии, не более 50% по договорам Лизинга и аккредитива). Кроме того, начинающим предпринимателям предоставляется льготная ставка вознаграждения за поручительство 0,5% годовых.

В рамках государственной программы «Развитие промышленности и инноваций Нижегородской области» предусмотрен ряд субсидий для промышленных предприятий, которые осуществляют деятельность, относящуюся к виду «Обрабатывающие производства»:

1. Субсидия на возмещение части затрат промышленных предприятий, связанных с приобретением нового оборудования. Размер субсидии составляет не более 20 % от фактически произведенных затрат в текущем и предыдущем годах, но не более 10 млн. рублей. В 2022 году на данный вид поддержки заложено финансирование в размере 200 млн. рублей.

2. Субсидия на возмещение промышленным предприятиям части затрат на уплату первого взноса (аванса) при заключении договора лизинга оборудования с российскими лизинговыми организациями. Размер субсидии составляет не более 50% понесенных предприятием затрат в сумме, не превышающей 5 млн. рублей на заявителя. Планируемое финансирование на указанную субсидию - 22 млн. рублей.

Кроме того, в Нижегородской области действует Региональный фонд развития промышленности, которым реализуются программы государственной поддержки нижегородских промышленных предприятий в виде льготного кредитования проектов, направленных на разработку и внедрение перспективных передовых технологий, производство новой конкурентоспособной и высокотехнологичной продукции, а также продукции с импортозамещающим потенциалом.